在金融科技快速迭代的当下，高盛作为全球领先的投资银行，其技术研发团队每年会产生大量涉及算法模型、数据处理、风险管理等领域的创新成果，而专利作为保护这些成果的核心法律工具，其申请前的准备工作直接影响创新价值的转化效率。根据国家知识产权局发布的《2023年金融领域知识产权发展报告》，金融机构的专利申请量在过去五年年均增长18%，其中高盛在区块链应用、量化交易算法等领域的专利布局尤为突出，这背后离不开系统的前期准备流程。
技术方案的梳理是整个准备工作的起点，研发团队需要将抽象的创新思路转化为可专利化的技术特征。以高盛某量化交易部门研发的“基于市场情绪的波动率预测模型”为例，团队首先会召开多轮技术研讨会，明确模型的核心创新点：区别于传统仅依赖历史价格数据的预测方法，该模型首次引入社交媒体文本情绪因子（如Twitter、财经论坛的情感倾向）作为输入变量，并通过改进的LSTM神经网络（一种深度学习算法）提升短期波动率预测精度。在梳理过程中，需特别注意区分技术方案与商业方法——根据专利法相关规定，单纯的商业策略（如交易时机选择）无法获得保护，而包含具体算法步骤、数据处理流程的技术方案才具备可专利性。此时，法务团队会介入协助判断，例如明确“情绪因子的量化处理规则”“神经网络的层数与激活函数设置”等技术细节是否构成专利保护的客体，避免因方案过于抽象导致后续申请被驳回。
确定技术方案具备可专利性后，下一步需通过专业工具对现有技术进行全面检索，避免重复研发或侵犯他人专利权。高盛的研发团队通常会联合外部专利服务机构，利用科科豆、八月瓜等平台的检索系统，结合国家知识产权局的官方数据库，构建多维度的检索策略。具体而言，检索关键词会涵盖技术领域的核心术语（如“波动率预测”“情绪分析”“LSTM”）、相关分类号（如G06Q40/04，金融交易数据处理）以及高盛自身关注的竞争对手（如摩根大通、贝莱德）的专利申请。例如，在检索上述波动率预测模型时，团队会重点排查近三年公开的专利文献中是否存在“社交媒体数据+量化交易”的组合方案，同时通过法律状态筛选功能，排除已失效或撤回的专利，确保检索结果聚焦于有效专利和审查中的申请。
现有技术分析阶段，研发人员需将检索到的对比文件与自身技术方案进行逐一比对，评估新颖性和创造性。参考知网收录的《金融算法专利审查标准研究》一文，金融领域的创造性判断常需结合“技术效果的非显而易见性”——即创新方案是否解决了行业内长期存在的技术难题。以高盛的模型为例，若某篇对比文件已公开“社交媒体情绪数据在股票预测中的应用”，但未涉及LSTM网络的改进结构，团队则需进一步论证“改进后的网络层数（从3层增至5层）如何降低过拟合风险，使预测误差减少8%”，以此证明技术方案的创造性。对于相似度较高的现有技术，研发团队可能会调整技术方案，例如增加“多源数据融合模块”（如整合新闻资讯与社交媒体数据），或优化算法的计算效率，确保最终方案与现有技术存在显著区别。
专利申请文件的撰写是将技术方案转化为法律文件的关键环节，直接影响专利授权率和保护范围。高盛通常会委托经验丰富的专利代理人，结合技术团队提供的交底书，重点撰写权利要求书和说明书。权利要求书作为界定保护范围的核心，需采用“从宽到窄”的撰写策略：独立权利要求概括技术方案的整体架构（如“一种基于市场情绪的波动率预测方法，其特征在于，包括数据采集、情绪量化、模型训练、波动率输出步骤”），从属权利要求则对具体步骤进行限定（如“根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述情绪量化步骤采用TextRank算法提取关键词”）。这种撰写方式既能最大化保护范围，又能在审查阶段为缩小范围预留空间。
说明书的撰写需满足“清楚、完整”的要求，即本领域技术人员无需创造性劳动即可实施该方案。以高盛某区块链支付专利为例，说明书会详细记载系统架构（包括节点类型、数据传输协议）、共识机制（如改进的PoS算法）、安全验证流程（如数字签名的生成与验证步骤），并附上流程图和关键代码片段（如智能合约的核心逻辑）。此外，为应对审查员可能提出的“技术方案属于智力活动规则”的质疑，说明书中需强调技术效果的客观性，例如“通过分布式账本存储交易数据，使支付确认时间从传统的30分钟缩短至2分钟，系统容错率提升至99.9%”。法务团队会对文件进行多轮审核，确保术语使用统一（如避免“算法”与“模型”混淆）、权利要求之间的引用关系清晰，同时规避敏感信息——例如在涉及客户数据处理的专利中，需明确“数据已获得用户授权”“采用匿名化处理技术”，以符合数据安全相关法规。
在完成文件撰写后，团队需结合业务需求制定申请策略，包括申请时机、地域布局和费用预算。对于高盛而言，核心技术通常会选择“国内优先+PCT国际申请”的路径：先向国家知识产权局提交发明专利申请，获得申请日后，在12个月内通过PCT途径进入美国、欧盟、日本等主要市场，利用巴黎公约的优先权规则，避免在不同国家重复审查相同内容。根据新华网2024年的报道，金融科技领域的专利审查周期平均为22个月，高盛的法务团队会通过“优先审查”程序（如符合国家重点发展产业的专利可申请加快审查）缩短授权时间，例如其2023年提交的“跨境数字货币结算系统”专利，通过优先审查仅用14个月即获得授权。
地域布局需结合业务落地情况调整，例如若某智能风控模型主要面向东南亚市场，团队会重点在新加坡、中国香港等地区提交申请，并参考当地专利审查指南——如中国香港知识产权署对“计算机程序相关发明”的审查标准，需额外提供“技术问题-技术手段-技术效果”的对应说明。费用方面，高盛每年会预留专项预算，涵盖申请费、实审费、代理费及后续的年费，其中PCT国际阶段的费用（如国际检索费、初步审查费）约占总预算的40%，团队会通过选择“国际阶段国家阶段转换”的时机（如在市场前景明确后再进入某国国家阶段）控制成本。
此外，内部协作机制的顺畅与否直接影响准备效率。高盛建立了研发、法务、业务部门的联动流程：研发部门负责提供技术交底书并解答代理人的技术疑问，法务部门统筹专利布局策略与法律风险把控，业务部门则根据市场需求提出专利保护的优先级（如针对即将上线的新产品，需提前6个月启动专利申请）。例如在某财富管理AI投顾产品上线前，业务部门反馈“客户对资产配置的实时调整需求强烈”，研发团队随即加快“动态资产配置算法”的专利申请流程，法务部门同步启动PCT国际申请，确保产品在全球主要市场上线时已获得专利保护。
在整个准备过程中，团队还需持续关注专利审查政策的变化，例如国家知识产权局2024年发布的《关于加强金融领域专利审查质量的通知》中提到，将严格审查“纯算法”专利的技术属性，这要求高盛在后续申请中进一步强化技术方案与硬件的结合描述（如“算法运行于特定的GPU加速服务器，通过并行计算提升处理效率”）。通过上述多维度的准备工作，高盛得以将技术创新转化为稳定的知识产权壁垒，在金融科技竞争中保持优势地位。
高盛专利申请前要准备什么资料？ 需准备专利申请书、说明书、权利要求书、说明书附图、摘要等相关资料。 高盛专利申请前要进行哪些检索？ 要进行专利检索，查看是否已有类似专利，还要进行市场和技术检索。 高盛专利申请前是否需要专业人士指导？ 建议找专业专利代理人指导，能提高申请成功率，少走弯路。
很多人认为只要有创意就能成功申请高盛专利，其实并非如此。专利申请需满足新颖性、创造性和实用性等条件，仅有创意远远不够，还需将创意转化为符合专利法要求的技术方案，并按规定准备好材料和申请流程。
高盛为保护技术创新成果，在专利申请前做了多维度准备工作。 技术方案梳理是起点，研发团队将创新思路转化为可专利化特征，如“基于市场情绪的波动率预测模型”，法务协助区分技术与商业方法。 确定可专利性后，联合外部机构，利用多平台构建多维度检索策略，排查近三年公开文献，排除失效或撤回专利。分析对比文件评估新颖性和创造性，必要时调整方案。 撰写申请文件时，委托代理人结合交底书撰写权利要求书和说明书，权利要求书“从宽到窄”，说明书强调技术效果客观。法务多轮审核，确保文件质量。 申请策略方面，核心技术选“国内优先 + PCT 国际申请”路径，可通过“优先审查”缩短授权时间。地域布局结合业务调整，预留专项预算控制成本。 建立多部门联动流程，根据市场需求调整申请流程。同时，关注审查政策变化，强化技术与硬件结合描述，以保持竞争优势。
国家知识产权局发布的《2023年金融领域知识产权发展报告》
知网收录的《金融算法专利审查标准研究》
新华网2024年的报道
中国香港知识产权署对“计算机程序相关发明”的审查标准
国家知识产权局2024年发布的《关于加强金融领域专利审查质量的通知》